2025 में निवेश के लिए बेस्ट मीडियम से लॉन्ग ड्यूरेशन फंड्स

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म्यूचुअल फंड मैनेजर और सलाहकार अक्सर उन निवेशकों के लिए जो अपने पैसे को सुरक्षित रखना चाहते हैं डेट फंड, शॉर्ट-टर्म डेट फंड्स जैसे ओवरनाइट फंड्स, लिक्विड फंड्स और शॉर्ट ड्यूरेशन फंड्स में निवेश करने की सलाह देते हैं. यही वजह है कि अधिकांश निवेशक मीडियम से लॉन्ग ड्यूरेशन डेट म्यूचुअल फंड्स के बारे में ज्यादा जानकारी नहीं रखते

क्या होते हैं मीडियम से लॉन्ग ड्यूरेशन फंड्स?

सेबी के नियमों के अनुसार, मीडियम से लॉन्ग ड्यूरेशन फंड्स को अपने पोर्टफोलियो की मैकॉले ड्यूरेशन (एक ऐसा वित्तीय मापदंड है, जो यह बताता है कि किसी बॉन्ड या डेट फंड से मिलने वाले नकद प्रवाह (कैश फ्लो) की औसत अवधि कितनी है) 4 से 7 साल के बीच रखनी होती है.

ये फंड मुख्यतः लॉन्ग-टर्म डेट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करते हैं, जिससे ये अपेक्षाकृत जोखिमभरे होते हैं. अगर ब्याज दरें बढ़ती हैं, तो ये फंड नुकसान झेल सकते हैं. वहीं, अगर ब्याज दरें गिरती हैं, तो ये निवेशकों को अच्छा रिटर्न दे सकते हैं. ऐसे फंड्स में निवेश करना लंबी अवधि के निवेशकों के लिए फायदेमंद हो सकता है, लेकिन इसे समझदारी और सावधानी से करना चाहिए.

किनके लिए बढ़िया हैं ये फंड्स?

इन फंड्स में वही निवेश करें जिनके पास – जोखिम उठाने की क्षमता हो लंबी अवधि का निवेश दृष्टिकोण हो और ब्याज दर के उतार-चढ़ाव को सहने का धैर्य हो

बेस्ट मीडियम से लॉन्ग ड्यूरेशन फंड्स

SBI Magnum Income Fund

  • कैटेगरी : Debt Fund (Medium to Long Duration)
  • प्लान : Regular Plan
  • रेटिंग : 4 स्टार (Value Research Rating)
  • रिस्क : Moderately High (मध्यम से उच्च जोखिम)
  • 1 साल का रिटर्न: 8.37%
  • 5 वर्षों का औसत रिटर्न: 6.65%
  • 10 वर्षों का औसत रिटर्न : 7.32%
  • 15 वर्षों का औसत रिटर्न : 7.77%

ICICI Prudential Bond Fund

  • कैटेगरी : Debt Fund (Medium to Long Duration)
  • प्लान : Regular Plan
  • रेटिंग : 4 स्टार (Value Research Rating)
  • रिस्क : Moderate (मध्यम जोखिम)
  • 1 साल का रिटर्न: 8.78%
  • 5 वर्षों का औसत रिटर्न: 6.68%
  • 10 वर्षों का औसत रिटर्न: 7.24%
  • 15 वर्षों का औसत रिटर्न: 7.64%

Aditya Birla Sun Life Income Fund

  • कैटेगरी : Debt Fund (Medium to Long Duration)
  • प्लान : Regular Plan
  • रेटिंग : 3 स्टार (Value Research Rating)
  • रिस्क : Moderate (मध्यम जोखिम)
  • 1 साल का रिटर्न : 8.62%
  • 5 वर्षों का औसत रिटर्न: 6.78%
  • 10 वर्षों का औसत रिटर्न: 6.85%
  • 15 वर्षों का औसत रिटर्न: 7.37%

फंड चयन का तरीका

मीन रोलिंग रिटर्न्स – पिछले 3 वर्षों के दैनिक रोलिंग रिटर्न्स को आधार बनाया गया

कंसिस्टेंसी – फंड की स्थिरता का आकलन Hurst Exponent (H) के जरिए किया गया

  • H = 0.5: अनियमित रिटर्न्स
  • H < 0.5: औसत की ओर लौटने वाले रिटर्न्स
  • H > 0.5: ट्रेंड वाले रिटर्न्स

डाउनसाइड रिस्क – केवल नकारात्मक रिटर्न्स को ध्यान में रखा गया

आउटपरफॉर्मेंस – फंड के रिटर्न और बेंचमार्क रिटर्न के अंतर का विश्लेषण किया गया

निवेशक ध्यान दें

यह फंड्स उन लोगों के लिए हैं जो अपने निवेश में जोखिम लेने को तैयार हैं. यदि आप कंजर्वेटिव निवेशक हैं, तो शॉर्ट-ड्यूरेशन फंड्स का चुनाव करें. मीडियम से लॉन्ग ड्यूरेशन फंड्स में निवेश करने से पहले किसी जानकार सलाहकार से परामर्श जरूर लें.

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