SBI PSU Fund : मैंने देखा है की ज्यादातर म्यूचुअल फंड निवेशक किसी बैंक के माध्यम से एसआईपी या एकमुश्त निवेश करते हैं, और जब बैंकों की बात आती है तो सबसे अधिक ग्राहक SBI Bank के हैं.
मेरे पहचान में कई ऐसे युवा व बुजुर्ग हैं जो एसबीआई बैंक के माध्यम से म्यूचुअल फंड में निवेश किये हुए हैं, हालांकि उन्हें इस बात का इल्म तक नहीं है की कौन से फंड में उनका पैसा लगा हुआ है, पर वे रिटर्न से हमेसा खुस नजर आते हैं.
एसबीआई के पास कई सारे म्यूचुअल फंड योजनाएं मौजूद है परन्तु हम यहाँ SBI PSU Fund की बात करेंगें जोकि एक थीमैटिक इक्विटी फंड है जो मुख्य रुप से भारत की सरकारी कंपनियों में निवेश करता है.
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PSU Mutual Fund क्या होता है?
यह Thematic Mutual Funds की कैटेगरी में आते हैं, PSU Mutual Fund ऐसे म्यूचुअल फंड होते हैं जो मुख्य रुप से सरकारी कंपनियों (Public Sector Undertakings – PSUs) में निवेश करते हैं.
ये फंड उन कंपनियों में निवेश करते हैं जिनमें भारत सरकार की 50% या उससे ज़्यादा हिस्सेदारी होती है जैसे की ONGC, SBI, NTPC, BHEL, Coal India, Bharat Electronics, Power Grid आदि
SBI PSU Fund
- फंड हाउस : SBI Mutual Fund
- शुरुआत की तारीख : 07 जुलाई 2010
- फंड का प्रकार : ओपन-एंडेड थीमैटिक इक्विटी फंड
- बेंचमार्क : BSE PSU TRI
- जोखिम स्तर : बहुत उच्च (Very High Risk)
- फंड का कुल आकार (AUM) : 5,427 करोड़ रुपये
- न्यूनतम एकमुश्त निवेश राशि 5,000 रुपये
- न्यूनतम एसआईपी राशि 500 रुपये
- एग्ज़िट लोड : 30 दिनों के भीतर निकासी करने पर 0.5% शुल्क लगेगा
- लॉक-इन अवधि : कोई लॉक-इन नहीं है (पूरी तरह ओपन-एंडेड)
- एक्सपेंस रेश्यो : 1.86% प्रति वर्ष (Fund Management Charges)
SBI PSU Fund का पोर्टफोलियो Asset Allocation
| एसेट क्लास | प्रतिशत (%) |
|---|---|
| इक्विटी (Equity) | 95.33% |
| डेट (Debt) | 0.09% |
| कैश (Cash & Equivalents) | 4.58% |
SBI PSU Fund टॉप होल्डिंग्स
| SBI | Financial | 12.96% |
| Bharat Electronics | Industrials | 10.08% |
| GAIL (India) | Energy & Utilities | 9.05% |
| Power Grid | Energy & Utilities | 8.36% |
| NTPC | Energy & Utilities | 7.49% |
| Bharat Petroleum | Energy & Utilities | 5.93% |
| Bank of Baroda | Financial | 5.04% |
| NMDC | Materials | 3.60% |
| Oil India | Energy & Utilities | 3.08% |
| General Insurance Corp | Financial | 2.94% |
SBI PSU Fund (Regular Plan) 5 लाख को बनाया 19 लाख
अगर आपने SBI PSU Fund (Regular Plan) में 5 लाख रुपये एकमुश्त (Lump Sum) 5 साल पहले लगाए होते, तो सालाना 31.45% की वार्षिक चक्रवृद्धि दर (CAGR) से बढ़कर आपका कुल निवेश राशि लगभग 19.5 लाख रुपये हो गया होता. जबकि यह रेगुलर प्लान का डेटा है.
इसका मतलब है कि 5 लाख रुपये का निवेश 5 वर्षों में तीन गुना से भी ज़्यादा बढ़ गया, यह ग्रोथ दर्शाती है कि यदि कोई निवेशक लंबी अवधि तक इस तरह के थीमैटिक फंड्स में बना रहे, और सेक्टर का प्रदर्शन अच्छा रहे, तो उसे बहुत शानदार रिटर्न मिल सकता है. हालांकि, इस तरह के फंड्स में जोखिम भी अधिक होता है, इसलिए निवेश से पहले अपने जोखिम प्रोफ़ाइल को ज़रूर समझें.
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अस्वीकरण : यह कोई निवेश सलाह नहीं है, म्यूचुअल फंड निवेश बाजार जोखिमों के अधीन है निवेश से पहले विषेशज्ञों की राय अवश्य लें.
नमस्कार, मेरा नाम सत्यजित सिंह है, मै म्यूचुअल फंड, एलआईसी एजेंट और वेब कंटेट क्रिएशन के क्षेत्र से जुड़ा हूँ, मैंने म्यूचुअल फंड, स्टॉक, इन्सुरेंस और बिजनेस से संबंधित हजारों आर्टिकल लिखें हैं, निवेश संबंधित खबरों के लिए आप मुझसे जुड़ सकते हैं – धन्यवाद
