SBI म्यूचुअल फंड का SBI बैंकिंग और फाइनेंशियल सर्विसेज फंड ने अपना 10 साल पूरा कर लिया है. यह एक ओपन-एंडेड इक्विटी फंड है, जो अपने 80% से अधिक निवेश बैंकिंग और फाइनेंशियल कंपनियों में करता है.
फंड का प्रदर्शन
इस फंड ने लॉन्च से अब तक शानदार रिटर्न दिया है SBI Banking & Financial Services Fund के डायरेक्ट प्लान ने 14.94% रेगुलर प्लान ने 13.73% CAGR रिटर्न दिया है. इसकी तुलना में योजना के इंडेक्स Nifty Financial Services TRI ने 12.44% CAGR का रिटर्न दिया है.
लम्पसम निवेश पर रिटर्न
एकमुश्त निवेश की बात करें तो अगर किसी निवेशक ने 26 फरवरी 2015 को इस फंड में 1 लाख रुपये लगाये होते, तो 26 फरवरी 2025 तक यह राशि बढ़कर 4.03 लाख रुपये (डायरेक्ट प्लान में) और 3.62 लाख रुपये (रेगुलर प्लान में) हो गया होता.
SIP पर शानदार ग्रोथ
अगर किसी निवेशक ने 10 साल पहले हर महीने 10,000 रुपये की SIP इस योजना में शुरू कि होगी तो उनका कुल निवेश 12 लाख रुपये आज 27.67 लाख रुपये हो गया होगा. यानी SBI Banking & Financial Services Fund ने 15.98% CAGR का रिटर्न दिया.
| अवधि | SBI बैंकिंग और फाइनेंशियल सर्विसेज फंड (CAGR) | बेंचमार्क (Nifty Financial Services TRI) |
|---|---|---|
| 10 साल | 15.98% | उपलब्ध नहीं |
| 5 साल | 17.46% | 13.44% |
| 3 साल | 16.37% | 11.14% |
| 1 साल | 14.82% | 14.38% |
फंड की मुख्य जानकारी
- AUM (संपत्तियों का प्रबंधन) 6,481 करोड़ रुपये (31 जनवरी 2025 तक)
- एक्सपेंस रेशियो (Regular Plan) 1.81%
- न्यूनतम लम्पसम निवेश राशि 5,000 रुपये
- न्यूनतम SIP निवेश राशि 500 रुपये
- फंड मैनेजर – मिलिंद अग्रवाल
- जोखिम स्तर : बहुत अधिक (Very High)
टॉप होल्डिंग्स (Regular Plan)
- ICICI बैंक: 14.40%
- HDFC बैंक: 12.99%
- Kotak बैंक: 9.84%
- Axis बैंक: 7.99%
- Muthoot Finance: 4.71%
क्या खास है इस फंड में?
बैंकिंग सेक्टर में ग्रोथ की अपार संभावनाएँ : भारत का बैंकिंग और फाइनेंशियल सेक्टर तेजी से आगे बढ़ रहा है. बजट 2025 में KYC प्रक्रिया को सरल, बीमा क्षेत्र में FDI लिमिट बढ़ाने और टैक्स स्ट्रक्चर को आसान बनाने के कदम उठाए गए हैं. इससे इस सेक्टर को और मजबूती मिलेगी
डिजिटल इनोवेशन और फाइनेंशियल इन्क्लूजन : तेजी से बढ़ते डिजिटल बैंकिंग और NBFCs के विस्तार से यह सेक्टर लंबी अवधि के लिए मजबूत बना हुआ है.
किन निवेशकों के लिए सही है?
- उनके लिए जो लंबी अवधि के लिए निवेश करना चाहते हैं.
- जो बैंकिंग और फाइनेंशियल सेक्टर की ग्रोथ में भरोसा रखते हैं
- जो जोखिम (Risk) लेने को तैयार हैं.
इस फंड में जोखिम
यह एक सेक्टोरल फंड है, जिसका मतलब है कि यह सिर्फ एक सेक्टर में निवेश करता है. यदि इस सेक्टर में गिरावट आती है, तो आपका निवेश प्रभावित हो सकता है. इसलिए, यह मल्टीकैप या फ्लेक्सीकैप फंड की तुलना में अधिक जोखिम वाला होता है.
SBI बैंकिंग और फाइनेंशियल सर्विसेज फंड ने 10 सालों में शानदार प्रदर्शन किया है और लंबी अवधि में अच्छा ग्रोथ देने की क्षमता रखता है. लेकिन यह एक हाई-रिस्क फंड है, इसलिए निवेश करने से पहले अपने जोखिम उठाने की क्षमता और लंबी अवधि की योजना पर विचार करें
यह पढ़ें : Suzlon share : सुजलॉन शेयर प्राइस टारगेट 2025, मंदी का दौर या खरीददारी का मौका
यह पढ़ें : Helios Midcap Fund NFO निवेश करें या नहीं : यहाँ देखें जरुरी जानकारी
नमस्कार, मेरा नाम सत्यजित सिंह है, मै म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर, एलआईसी एजेंट और वेब कंटेट क्रियेटर हूँ, मैंने म्यूचुअल फंड, स्टॉक, इन्सुरेंस और बिजनेस से संबंधित हजारों आर्टिकल लिखें हैं, निवेश संबंधित खबरों के लिए आप मुझसे जुड़ सकते हैं – धन्यवाद
