एसबीआई म्यूचुअल फंड हॉउस के बाद बड़े म्यूचुअल फंड कंपनियों में एचडीएफसी म्यूचुअल फंड (HDFC Mutual Fund) का ही नाम आता है, इस इक्विटी फंड हॉउस के बाद अलग अलग इक्विटी सेगमेंट में कई तरह की म्यूचुअल फंड योजनाएं मौजूद है.
अगर हम Top HDFC Mutual Funds योजनाओ की बात करें तो, इस फंड हॉउस के पास कई सारी योजनाएं मौजूद है, परन्तु हमने यहाँ 10 साल के दौरान रिटर्न के मामले में सबसे आगे रहने वाले फंड के बारे में बता रहे हैं, वह है HDFC Small Cap Fund, यह दूसरी हर योजना को पीछे छोड़ते हुए सबसे आगे बनी हुई है.
रिटर्न की बात करें तो HDFC Small Cap Fund ने 10 साल के दौरान एकमुश्त निवेश पर 19.38 फीसदी और एसआईपी निवेश पर सालाना 21.67 फीसदी का रिटर्न दिया है.
HDFC Small Cap Fund के बारे में
| विवरण | जानकारी |
|---|---|
| फंड हाउस | HDFC Mutual Fund |
| लॉन्च डेट | 03 अप्रैल 2008 (Direct Plan: 01 जनवरी 2013) |
| लॉन्च से रिटर्न (%) | 16.63% |
| फंड का प्रकार | ओपन-एंडेड |
| बेंचमार्क | BSE 250 SmallCap TRI |
| जोखिम स्तर (Riskometer) | बहुत उच्च (Very High) |
| ऑफिसियल वेबसाइट | https://www.hdfcfund.com/ |
एचडीएफसी स्मॉलकैप फंड (HDFC Small Cap Fund) एक ओपन-एंडेड स्मॉलकैप इक्विटी स्कीम है, इस फंड में निवेश की शुरुआत करना बेहद आसान है क्योंकि इसमें न्यूनतम निवेश राशि 100 रुपये रखी गई है. इसके अलावा, न्यूनतम अतिरिक्त निवेश, SIP निवेश और निकासी की राशि भी 100 रुपये ही है.
यदि कोई निवेशक फंड में किये गए निवेश को 365 दिनों के भीतर रिडेम्प्शन करता है, तो 1% का एक्जिट लोड लागू होता है, जबकि इस फंड में कोई लॉक-इन पीरियड नहीं है. इस फंड का कुल एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) 30 जून 2025 तक 35,780.59 करोड़ रुपये रहा है, जो इसके लोकप्रिय और भरोसेमंद विकल्प होने को दर्शाता है.
वहीं, डायरेक्ट प्लान का एक्सपेंस रेश्यो मात्र 0.71% है, जो इसे लागत के लिहाज़ से एक बेहतर विकल्प बनाता है. स्मॉलकैप सेगमेंट में निवेश की इच्छा रखने वाले निवेशकों के लिए यह फंड बेस्ट है.
HDFC Small Cap Fund और बेंचमार्क का रिटर्न
पिछले 10 साल में HDFC Small Cap Fund ने 19.38 फीसदी सालाना की दर से रिटर्न दिया, इस अवधि में 1 लाख रुपये का निवेश बढ़कर 5,89,185 रुपये हो गया.
इसी समयावधि में फंड के बेंचमार्क BSE 250 SmallCap TRI ने 15.36 फीसदी का रिटर्न दिया, जिससे 1 लाख रुपये का निवेश बढ़कर 4,17,978 रुपये हो गया.
HDFC Small Cap Fund और बेंचमार्क का अलग-अलग समय में रिटर्न
एचडीएफसी स्माल कैप फंड ने अपने स्थापना के बाद से 20.02 फीसदी का रिटर्न दिया है, इस अवधि में 1 लाख रुपये का लमसप निवेश बढ़कर 9,63,605 रुपया हो गया, वहीं बेंचमार्क ने केवल 14.96 फीसदी का रिटर्न दिया और 1 लाख रुपये का निवेश बढ़कर 5,64,885 रुपये हुआ.
5 साल के दौरान योजना का रिटर्न 38.27 फीसदी और बेंचमार्क का रिटर्न 7.28 फीसदी रहा.
HDFC Small Cap Fund का कैसा रहा एसआईपी रिटर्न
10 साल की SIP पर –
- मंथली SIP: 10,000 रुपये
- अपफ्रंट (शुरुआती) निवेश: 1 लाख रुपये
- कुल वैल्यू बनी: 44,75,264 रुपये
- औसत सालाना रिटर्न: 21.67%
लॉन्च से अब तक (12 साल+) SIP पर –
- मंथली SIP: 10,000 रुपये
- अपफ्रंट निवेश: 1 लाख रुपये
- कुल वैल्यू बनी: 68,96,624 रुपये
- औसत सालाना रिटर्न: 21.62%
HDFC Small Cap Fund का निवेश तरीका
ये फंड ऐसी कंपनियों में निवेश करता है जिनकी वित्तीय हालत मजबूत हो और जो अच्छा रिटर्न ऑन इक्विटी (ROE) देती हों
फंड का फोकस उन कंपनियों पर होता है जिनका P/E, P/B, EV/EBITDA वैल्यूएशन सस्ता और वाजिब हो
फंड उन्हीं कंपनियों को चुनता है जिनका बिज़नेस मॉडल टिकाऊ और समझने में आसान हो, और मैनेजमेंट भरोसेमंद हो
सेक्टर का चुनाव पहले नहीं, बल्कि अच्छे स्टॉक्स को देखकर किया जाता है
ये स्कीम एक स्मॉल कैप स्ट्रैटेजी पर चलती है, और 65% या उससे ज़्यादा निवेश स्मॉल कैप शेयरों में करती है.
HDFC स्मॉलकैप फंड की टॉप होल्डिंग्स
| स्टॉक का नाम | पोर्टफोलियो में हिस्सा (%) |
|---|---|
| Firstsource Solutions | 6.00% |
| Aster DM Healthcare | 3.99% |
| Bank of Baroda | 3.79% |
| eClerx Services | 3.07% |
| Eris Lifesciences | 2.77% |
| Sonata Software | 2.53% |
| Fortis Healthcare | 2.52% |
| KIMS | 2.43% |
| Gabriel India | 2.12% |
| Power Mech Projects | 2.10% |
HDFC स्मॉलकैप फंड की टॉप सेक्टोरल अलोकेशन
| सेक्टर का नाम | हिस्सा (%) |
|---|---|
| सर्विसेज | 17.6% |
| फाइनेंशियल सर्विसेज | 14.3% |
| हेल्थकेयर | 12.8% |
| ऑटो एंड ऑटो कंपोनेंट्स | 7.9% |
| कैपिटल गुड्स | 7.7% |
| कंस्ट्रक्शन | 6.4% |
| केमिकल्स | 5.4% |
| कंज्यूमर सर्विसेज | 4.3% |
| कंज्यूमर ड्यूरेबल्स | 4.0% |
| आईटी सर्विसेज | 3.6% |
क्या HDFC Small Cap Fund लंबे समय के लिए सही है?
हाँ, यह फंड 5 से 10 साल या उससे ज्यादा के लिए अच्छा है क्योंकि यह स्मॉलकैप कंपनियों में निवेश करता है, जिनमें समय के साथ बड़ा बनने की क्षमता होती है.
क्या इसमें जोखिम ज़्यादा है?
हाँ, स्मॉलकैप फंड में निवेश का जोखिम अधिक होता है, लेकिन लॉन्ग टर्म में यह बेहतर रिटर्न भी दे सकता है
इसमें न्यूनतम निवेश कितना है?
सिर्फ 100 रुपये से आप शुरुआत कर सकते हैं, चाहे SIP हो या लंपसम निवेश
क्या SIP करना बेहतर है या एक बार में निवेश?
अगर आप नियमित रूप से थोड़ा-थोड़ा निवेश करना चाहते हैं तो SIP बेहतर विकल्प है, यह बाज़ार के उतार-चढ़ाव को संतुलित करता है.
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नमस्कार, मेरा नाम सत्यजित सिंह है, मै म्यूचुअल फंड, एलआईसी एजेंट और वेब कंटेट क्रिएशन के क्षेत्र से जुड़ा हूँ, मैंने म्यूचुअल फंड, स्टॉक, इन्सुरेंस और बिजनेस से संबंधित हजारों आर्टिकल लिखें हैं, निवेश संबंधित खबरों के लिए आप मुझसे जुड़ सकते हैं – धन्यवाद
