AMFI (एसोसिएशन ऑफ म्यूचुअल फंड्स इन इंडिया) के डेटा के अनुसार, 10 जनवरी 2025 तक इस श्रेणी के 5 म्यूचुअल फंड्स ने पिछले 5 सालों में 23-27% तक का सालाना रिटर्न दिया है.

लार्ज और मिड कैप म्यूचुअल फंड क्या हैं?

‘लार्ज और मिड कैप’ म्यूचुअल फंड ऐसे इक्विटी स्कीम्स हैं जो बड़े (लार्जकैप) और मध्यम आकार (मिडकैप) की कंपनियों के शेयरों में निवेश करते हैं. इन फंड्स में दोनों प्रकार की कंपनियों का मिश्रण होता है, लेकिन हर फंड में निवेश का अनुपात अलग-अलग होता है. आसान शब्दों में, ये open-ended इक्विटी म्यूचुअल फंड हैं, जो बड़ी और मिडिल आकार की कंपनियों के शेयरों में निवेश करते हैं.

टॉप 5 लार्ज और मिड कैप फंड्स

मोतिलाल ओसवाल लार्ज और मिडकैप फंड

• सालाना रिटर्न : 26.7% (डायरेक्ट स्कीम)
• 5 लाख रुपये का निवेश 5 साल में 16.3 लाख रुपये हुआ
• SIP निवेश 1,000/महीना से 5 साल में बना 1.3 लाख

क्वांट लार्ज और मिड कैप फंड

• सालाना रिटर्न : 26.6%
• 5 लाख का एकमुश्त निवेश 5 साल में 16.2 लाख
• 1,000 रुपये की मासिक एसआईपी 5 साल में 1.13 लाख रुपये हो गया

बंधन कोर इक्विटी फंड

• सालाना रिटर्न : 23.5%
• 5 लाख का निवेश एकमुश्त निवेश 5 साल में 14.4 लाख हुआ
• SIP (1,000/महीना) 5 साल में 1.18 लाख रुपये हुआ

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल लार्ज और मिड कैप फंड

• सालाना रिटर्न : 23.4%
• 5 लाख का निवेश 5 साल में 14.3 लाख रुपये बना
• SIP 1,000 रुपये महीना 5 साल में 1.14 लाख रुपये हुआ

एचडीएफसी लार्ज और मिड कैप फंड

• सालाना रिटर्न : 23.1%
• 5 लाख का निवेश 5 साल में 14.2 लाख रुपये बना
• 1,000/महीना एसआईपी 5 साल में 1.13 लाख रुपया बना

NIFTY Large Midcap 250 Total Return Index से तुलना

इन सभी 5 फंड्स का बेंचमार्क NIFTY Large Midcap 250 Total Return Index है, जिसने इसी अवधि में 21.2% का रिटर्न दिया है.

क्या यह निवेश आपके लिए सही है?

लार्ज और मिड कैप फंड्स लंबी अवधि के निवेशकों के लिए बेहतर विकल्प हैं, खासकर उन लोगों के लिए जो स्थिरता और ग्रोथ दोनों की तलाश में हैं, इन फंड्स में निवेश करने से पहले अपने जोखिम सहने की क्षमता (Risk Appetite) और वित्तीय लक्ष्यों पर विचार करना चाहिए.

पिछले 5 सालों में, इन टॉप-परफॉर्मिंग फंड्स ने न केवल बेहतर रिटर्न दिया है बल्कि निवेशकों के लिए वेल्थ क्रिएशन का भी बड़ा मौका प्रदान किया है, अगर आप इक्विटी म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहते हैं, तो इन फंड्स पर विचार कर सकते हैं, निवेश करने से पहले एक फाइनेंशियल एडवाइजर से सलाह जरूर लें.