क्या हो अगर आप मुख्य रुप से टैक्स बचत के लिए निवेश करें और बदलें में तगड़ा रिटर्न भी मिले, SBI का ELSS Tax Saver फंड लांच के बाद से अब तक शानदार परफॉर्मर बना, इस योजना ने स्थापना के बाद से अब तक के किये गए एकमुश्त निवेश को 135 गुना बढ़ा दिया है.
इसके अलावा फंड को Value Research की तरफ से 5 स्टार की रेटिंग प्राप्त है, बता दें की इस योजना को पहले एसबीआई लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड के नाम से जाना जाता था, बाद में इसका नाम बदल दिया गया.
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SBI ELSS Tax Saver Fund
एसबीआई ईएलएसएस टैक्स सेवर फंड को 31 मार्च 1993 को लांच किया गया था, लांच के बाद से इस योजना ने एकमुश्त निवेश पर 16.45 फीसदी की दर से सालाना रिटर्न दिया, एसआईपी निवेश पर योजना का एनुवलाइज्ड रिटर्न 15.66 फीसदी रहा, इस योजना ने अपने बेंचमार्क को टक्कर दिया है, ज्ञात हो की टैक्स सेवर फंड में 3 साल का लॉक इन पीरियड होता है.
एसबीआई ईएलएसएस टैक्स सेवर फंड का उद्देश्य लॉन्ग टर्म कैपिटल ग्रोथ के साथ टैक्स बचत करना है. 31 मई 2025 तक फंड का कुल AUM 29,667.4 करोड़ रुपये रहा, रेगुलर प्लान का एक्सपेंस रेशियो 1.58% और डायरेक्ट प्लान का 0.93% (30 जून 2025 तक) है.
योजना में एसआईपी और एकमुश्त निवेश दोनों न्यूनतम केवल 500 रुपए से शुरू किया जा सकता है. स्कीम में एग्जिट लोड नहीं है.
1 लाख का एकमुश्त निवेश हुआ 1.34 करोड़
जैसा की हमने बताया SBI ELSS Tax Saver Fund ने लांच के बाद से एकमुश्त निवेश पर 16.45% का रिटर्न दिया है, एसबीआई म्यूचुअल फंड फैक्ट शीट के अनुसार अगर योजना में 1 लाख रुपये का एकमुश्त निवेश किया जाता तो उसकी वर्तमान वेल्यु 1,34,56,350 रुपये हो जाती.
एसबीआई ईएलएसएस टैक्स सेवर फंड ने 1, 3 और 5 साल में क्रमशः 9.83%, 27.05% और 29.63% सालाना रिटर्न दिया है, जो बिल्कुल इसके बेंचमार्क BSE 500 TRI के बराबर है.
एसबीआई ईएलएसएस टैक्स सेवर फंड एसआईपी रिटर्न
अगर एसआईपी रिटर्न की बात करें तो वैल्यू रिसर्च पर फंड के 18 साल के रिटर्न आंकड़ें मौजूद है, जिसके अनुसार योजना का रिटर्न 15.66 फीसदी सालाना रहा है. अगर इस योजना में 5,000 रुपये की एसआईपी की जाती तो 10,80,000 रुपये के निवेश पर 52,71,099 रुपये तैयार हो जाता.
एसबीआई ईएलएसएस टैक्स सेवर फंड टॉप 10 होल्डिंग्स
| कंपनी का नाम | होल्डिंग (%) |
|---|---|
| HDFC Bank | 9.36% |
| Reliance Industries | 5.40% |
| ICICI Bank | 3.61% |
| Tata Steel | 3.37% |
| ITC | 3.02% |
| Cipla | 3.01% |
| Axis Bank | 2.60% |
| Torrent Power | 2.60% |
| Hexaware Technologies | 2.57% |
| SBI | 2.56% |
एसबीआई ईएलएसएस टैक्स सेवर फंड सेक्टर एलोकेशन
| सेक्टर | आवंटन (%) |
|---|---|
| फाइनेंशियल सर्विसेज | 29.00% |
| ऑयल एंड गैस | 11.14% |
| इन्फॉर्मेशन टेक्नोलॉजी | 10.15% |
| हेल्थकेयर | 6.86% |
| ऑटो व ऑटो कंपोनेंट | 6.39% |
| कैपिटल गुड्स | 4.99% |
| FMCG | 4.66% |
| मेटल्स | 4.43% |
| कंज्यूमर सर्विसेज | 3.14% |
| पावर | 2.69% |
कीन्हे निवेश करना चाहिए
एसबीआई ईएलएसएस टैक्स सेवर फंड उन लोगों के लिए अच्छा है जो टैक्स बचाना चाहते हैं और लंबे समय के लिए निवेश करना चाहते हैं, इसमें 3 साल का लॉक-इन होता है, इसलिए यह लॉन्ग टर्म निवेशकों के लिए सही विकल्प है. यह फंड ‘बहुत अधिक जोखिम’ वाली कैटेगरी में आता है, इसलिए निवेश से पहले अपनी जोखिम सहने की क्षमता जरूर जांच लें.
डिस्क्लेमर: निवेश बाजार जोखिमों के अधीन है, कृपया योजना से जुड़े दस्तावेज ध्यान से पढ़ें.
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नमस्कार, मेरा नाम सत्यजित सिंह है, मै म्यूचुअल फंड, एलआईसी एजेंट और वेब कंटेट क्रिएशन के क्षेत्र से जुड़ा हूँ, मैंने म्यूचुअल फंड, स्टॉक, इन्सुरेंस और बिजनेस से संबंधित हजारों आर्टिकल लिखें हैं, निवेश संबंधित खबरों के लिए आप मुझसे जुड़ सकते हैं – धन्यवाद
