इंडेक्स फंड को निवेश के नजरिये से सुरक्षित और थोड़ा कम रिटर्न देने वाला माना जाता है, सुरक्षित इसलिए क्योंकि इंडेक्स में शामिल टॉप कम्पनियाँ अगर बेहतर परफॉर्म नहीं कर रही है तो वे खुद टॉप लिस्ट से बाहर आ जाती है, इस तरह पोर्टफोलियो में लगातर बेहतर स्टॉक बना रहता है.

वहीं इस फंड को धीरे-धीरे पैसे बढ़ाने वाले विकल्प के रुप में देखा जाता है, परन्तु फंड्स के आंकड़ें कुछ और ही कहानी कह रहे हैं, कई फंड्स ऐसे हैं जिन्होंने न सिर्फ सुरक्षित निवेश, बल्कि शानदार मुनाफा भी दिया है,

टॉप 5 Index Funds का 3 साल का औसत रिटर्न 30 फीसदी तक रहा है.

इंडेक्स म्यूचुअल फंड्स क्या होते हैं?

इंडेक्स म्यूचुअल फंड्स ऐसे फंड होते हैं जो किसी इंडेक्स जैसे Nifty 50 या Nifty Midcap 150 की नकल करते हैं, ये फंड खुद से शेयर नहीं चुनते, बल्कि इंडेक्स में जो शेयर हैं, उन्हीं में निवेश करते हैं.

• खर्च बहुत कम होता है
• लंबी अवधि के लिए बढ़िया विकल्प
• रिटर्न मार्केट के जैसा ही मिलता है
• SEBI भी इन्हें बढ़ावा दे रहा है

3 सालों में 30% से अधिक CAGR देने वाले टॉप 5 Index Mutual Funds

आइए उन 5 इंडेक्स म्यूचुअल फंड्स पर नज़र डालते हैं, जिन्होंने लगातार बेहतरीन प्रदर्शन करते हुए 3 वर्षों में सालाना 30% से अधिक का रिटर्न दिया है –

फंड का नाम	3 साल का CAGR	कुल रिटर्न (3 वर्ष)	1 लाख बना
Aditya Birla Sun Life Nifty Smallcap 50 Index Fund	32%	126%	लगभग 2.26 लाख रुपये
Axis Nifty Smallcap 50 Index Fund	32%	126%	लगभग 2.26 लाख रुपये
Axis Nifty Midcap 50 Index Fund	31%	120%	लगभग 2.20 लाख रुपये
Motilal Oswal Nifty Midcap 150 Index Fund	30%	117%	लगभग 2.17 लाख रुपये
Aditya Birla Sun Life Nifty Midcap 150 Index Fund	30%	117%	लगभग 2.17 लाख रुपये

Top 5 Index Mutual Funds

यहाँ टॉप 5 इंडेक्स म्यूचुअल फंड पर डिटेल अध्ययन दिया गया है –

Aditya Birla Sun Life Nifty Smallcap 50 Index Fund

श्रेणी : इंडेक्स – स्मॉलकैप

निवेश उद्देश्य : यह स्कीम Nifty Smallcap 50 Index के प्रदर्शन को करीब से दोहराने का प्रयास करती है (ट्रैकिंग एरर को छोड़कर)

वार्षिक रिटर्न (Annualised Returns):

• 1 साल: 7%
• 2 साल: 37%
• 3 साल: 32% (1 लाख बना लगभग 2.26 लाख)
• 5 साल: लागू नहीं (डेटा उपलब्ध नहीं)

निवेश के लिए क्यों चुनें –

यह फंड उन निवेशकों के लिए अच्छा है जो तेज़ी से बढ़ती स्मॉलकैप कंपनियों में निवेश करना चाहते हैं, इसमें खर्च कम होता है और स्टॉक्स का चयन इंडेक्स के अनुसार होता है, जिससे मानवीय गलती की संभावना नहीं रहती, स्मॉलकैप रैली का फायदा उठाने वाले आक्रामक निवेशकों के लिए यह एक अच्छा विकल्प हो सकता है.

Axis Nifty Smallcap 50 Index Fund

श्रेणी : इंडेक्स – स्मॉलकैप

निवेश उद्देश्य: यह फंड Nifty Smallcap 50 Index में मौजूद कंपनियों में उसी अनुपात में निवेश करता है ताकि इंडेक्स के प्रदर्शन को दोहराया जा सके.

वार्षिक रिटर्न (Annualised Returns):

• 1 साल: 7%
• 2 साल: 37%
• 3 साल: 32% (1 लाख बना लगभग 2.26 लाख)
• 5 साल: लागू नहीं

निवेश के लिए क्यों चुनें –

यह फंड भी 50 स्मॉलकैप कंपनियों में निवेश करता है, जिससे अच्छा डाइवर्सिफिकेशन मिलता है, भारत की अर्थव्यवस्था में सुधार और स्मॉलकैप में बढ़ते भरोसे के कारण यह फंड तेजी से लोकप्रिय हुआ है.

निवेश जोखिम –

स्मॉलकैप कंपनियों में निवेश होने के कारण जोखिम अधिक होता है. बाजार में गिरावट का असर इस फंड पर तेज़ी से पड़ सकता है.

Axis Nifty Midcap 50 Index Fund

श्रेणी : इंडेक्स – मिडकैप

निवेश उद्देश्य : यह फंड Nifty Midcap 50 Index में शामिल कंपनियों में निवेश करके बेहतर रिटर्न देने का प्रयास करता है.

वार्षिक रिटर्न (Annualised Returns):

• 1 साल: 7%
• 2 साल: 30%
• 3 साल: 31% (1 लाख बना लगभग 2.2 लाख)

निवेश के लिए क्यों चुनें –

मिडकैप कंपनियाँ स्थिरता और ग्रोथ का संतुलन देती हैं, यह फंड मिडकैप सेक्टर की बढ़त का फायदा उठाता है और स्मॉलकैप के मुकाबले कम उतार-चढ़ाव वाला होता है.

निवेश जोखिम

स्माल कैप फंड्स की तुलना में निवेश जोखिम कम होता है, बाजार और सेक्टर में गिरावट का असर पड़ सकता है.

Motilal Oswal Nifty Midcap 150 Index Fund

श्रेणी : इंडेक्स – मिडकैप

निवेश उद्देश्य : यह स्कीम Nifty Midcap 150 Index के प्रदर्शन के अनुसार रिटर्न देने का प्रयास करती है, यानी इसमें वही 150 मिडकैप कंपनियाँ शामिल होती हैं जो इंडेक्स में हैं.

वार्षिक रिटर्न (Annualised Returns):

• 1 साल: 6%
• 2 साल: 29%
• 3 साल: 30% (1 लाख बना लगभग 2.17 लाख)
• 5 साल: 31%

योजना को निवेश के लिए क्यों चुनें

इस फंड में 150 मिडकैप कंपनियों में निवेश होता है, जिससे मिडकैप सेगमेंट में अच्छी विविधता (Diversification) मिलती है, हाल के वर्षों में इसने लगातार मजबूत रिटर्न दिए हैं.

निवेश जोखिम

ज्यादा कंपनियों में निवेश होने से ट्रैकिंग एरर बढ़ सकता है, यानी फंड का रिटर्न इंडेक्स से थोड़ा अलग हो सकता है

Aditya Birla Sun Life Nifty Midcap 150 Index Fund

श्रेणी : इंडेक्स – मिडकैप

निवेश उद्देश्य : यह फंड Nifty Midcap 150 Index के प्रदर्शन को करीब से दोहराने का प्रयास करता है.

वार्षिक रिटर्न (Annualised Returns):

• 1 साल: 5%
• 2 साल: 29%
• 3 साल: 30% (1 लाख बना लगभग 2.17 लाख)
• 5 साल: उपलब्ध नहीं

निवेश के लिए क्यों चुनें –

यह फंड मिडकैप शेयरों में निवेश करता है और अब तक अच्छा रिटर्न दिया है, खर्च कम है और इसे लंबे समय तक निवेश करने वालों के लिए सही माना जाता है.

जोखिम

स्माल कैप म्यूचुअल फंड की तुलना में कम जोखिम और लार्ज कैप फंड्स की तुलना में अधिक जोखिम होता है.

आखिर में –

हालांकि इंडेक्स फंड्स को आमतौर पर स्थिर और लंबी अवधि के निवेश के लिए सुझाया जाता है, लेकिन ऊपर दिए गए उदाहरण बताते हैं कि पैसिव निवेश से भी शानदार ग्रोथ मिल सकती है – अगर सही इंडेक्स और कैटेगरी चुनी जाए, इन 5 फंड्स ने पिछले 3 वर्षों में 30% से ज़्यादा का CAGR दिया है, जो दर्शाता है कि स्मॉलकैप और मिडकैप इंडेक्स फंड्स भारत की मौजूदा अर्थव्यवस्था में तेजी से बढ़ रहे हैं. जो निवेशक सरल, कम खर्च और बेहतर रिटर्न वाले विकल्प ढूंढ रहे हैं, वे अपने जोखिम स्तर (Risk Profile) के अनुसार इन फंड्स पर विचार कर सकते हैं.

AMC से जुड़ा ध्यान देने योग्य मामला

Axis Mutual Fund का नाम 2022 में एक इनसाइडर ट्रेडिंग मामले में आया था, बाद में कंपनी ने कुछ सुधार किए, जैसे नई टीम लाना और अपनी प्रक्रिया को बेहतर बनाना, फिर भी, निवेशकों को चाहिए कि फंड हाउस की काम करने की तरीका और भरोसेमंद होना जरूर जांचें.

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