Navi Mutual Fund ने अपने निवेशकों के लिए एक नया ओपन-एंडेड इंडेक्स फंड Navi Nifty Smallcap250 Momentum Quality 100 Index Fund लॉन्च किया है, जो Nifty Smallcap250 Momentum Quality 100 Index को ट्रैक करेगा.

यह फंड उन निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प हो सकता है जो स्मॉलकैप कंपनियों में ग्रोथ की संभावनाओं को देखते हुए निवेश करना चाहते हैं, साथ ही फैक्टर इन्वेस्टिंग का लाभ उठाना चाहते हैं.

मात्र 100 रुपये से कर सकते हैं निवेश

यह फंड अभी नए फंड ऑफर (NFO) के तहत उपलब्ध है, जो 10 मार्च 2025 तक खुला रहेगा. इस फंड में निवेश की शुरुआत केवल 100 रुपये से की जा सकती है, जिससे छोटे निवेशकों को भी इसमें भाग लेने का मौका मिलेगा

इस इंडेक्स फंड का Total Expense Ratio 0.35% है, जो इसे एक सस्ता सरल और आकर्षक निवेश विकल्प बनाता है.

फंड की खासियत

इस फंड की खास बात यह है कि यह Nifty Smallcap 250 Index में से टॉप 100 कंपनियों का चयन करता है, जो मोमेंटम और क्वालिटी फैक्टर्स पर आधारित होती हैं. इस चयन प्रक्रिया के तहत, कंपनियों को मोमेंटम स्कोर और क्वालिटी स्कोर के आधार पर परखा जाता है.

मोमेंटम स्कोर तय करने के लिए कंपनियों के 6-महीने और 12-महीने के प्राइस रिटर्न को वोलैटिलिटी के अनुसार एडजस्ट किया जाता है. वहीं, क्वालिटी स्कोर के लिए कंपनियों की रिटर्न ऑन इक्विटी (ROE), फाइनेंशियल लीवरेज (Debt/Equity Ratio) और पिछले 5 सालों की अर्निंग ग्रोथ वेरिएबिलिटी का आकलन किया जाता है.

कैसा रहा है इंडेक्स का रिटर्न

अगर इस इंडेक्स के ऐतिहासिक प्रदर्शन की बात करें, तो इसने बीते वर्षों में शानदार रिटर्न दिया है. 31 जनवरी 2025 तक इस इंडेक्स का 5 साल का चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) 25.45% रहा है.

इतना ही नहीं, इस इंडेक्स ने पिछले 11 में से 9 सालों में अपने पैरेंट इंडेक्स Nifty Smallcap250 Index से बेहतर प्रदर्शन किया है. अगर कोई निवेशक 1 फरवरी 2015 को Nifty Smallcap250 Momentum Quality 100 TRI में निवेश करता, तो उसे 31 जनवरी 2025 तक 5.3 गुना रिटर्न मिलता

इसकी तुलना में Nifty 50 TRI ने 3x और Nifty Smallcap 250 TRI ने 3.9x रिटर्न दिया है.

योजना में निवेश से लाभ

इस फंड में निवेश करने के कई फायदे हैं – स

• बसे पहले, यह 100 रुपये की छोटी राशि से निवेश शुरू करने का अवसर देता है, जिससे नए और छोटे निवेशकों को भी इसमें भाग लेने का मौका मिलता है
• इसके अलावा, कम लागत (0.35% TER) पर स्मॉलकैप ग्रोथ स्टॉक्स में निवेश का मौका, जो निवेशकों के लिए अधिक आकर्षक बनाता है.
• साथ ही, यह फंड एक ऐसे इंडेक्स को ट्रैक करता है जिसने ऐतिहासिक रूप से मजबूत रिटर्न दिया है, जिससे लम्बे वक्त तक पर लाभ की सम्भावना बढ़ती है.

यदि आप स्मॉलकैप सेगमेंट में निवेश करके उच्च ग्रोथ की संभावना तलाश रहे हैं और साथ ही मोमेंटम व क्वालिटी फैक्टर इन्वेस्टिंग का लाभ उठाना चाहते हैं, तो यह फंड आपके लिए एक बेहतरीन विकल्प हो सकता है.

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डिस्क्लेमर : यह लेख केवल जानकारी हेतु है, इसे निवेश सलाह न समझें, म्यूचुअल फंड बाजार जोखिमों के अधीन हैं, निवेश से पहले सभी दस्तावेज पढ़ें, पिछले प्रदर्शन से भविष्य के रिटर्न की गारंटी नहीं मिलती, निवेश से पहले वित्तीय सलाहकार से परामर्श लें.