SBI Long Term Equity Fund Return : अगर आपको टैक्स बचत के साथ बेहतर रिटर्न का विकल्प चुनना है तो इक्विटी लिंक्ड सेविंग्स स्कीम (ELSS) फंड का चुनाव कर सकते हैं, बेहतर रिटर्न का साक्षात् उदाहरण SBI म्यूचुअल फंड (SBI Mutual Fund) की एसबीआई लॉन्‍ग टर्म इक्विटी फंड है, जिसने लांच के बाद से 130 गुना रिटर्न निवेशकों को दिया है.

इक्विटी लिंक्ड सेविंग्स स्कीम (ELSS) फंड टैक्स सेविंग फंड है जो आयकर अधिनियम 80.C के तहत टैक्स छूट प्रदान करता है. इसमें निवेश करके एक वित्तीय वर्ष में अधिकतम 1.5 लाख रुपये तक की राशि पर टैक्स छूट प्राप्त की जा सकती है.

चूंकि यह ELSS कैटेगरी का फंड है इसमें 3 साल का लॉक इन पीरियड होता है, हालांकि निवेशक इसके ऊपर जितने समय के लिए निवेश करना चाहें कर सकते हैं.

एसबीआई की इस योजना को 31 मार्च 1993 में लांच किया गया है, अपने लांच के बाद से इस योजना ने एकमुश्त निवेश पर 16.37 फीसदी का दमदार रिटर्न दिया, वहीं एसआईपी करने वालो को 15.19% एनुअलाइज्‍ड रिटर्न मिला

महज लाख भर के निवेश से करोड़पति

एसबीआई टैक्स सेविंग फंड के रिटर्न चार्ट पर नजर डालें तो 16.37 फीसदी की दर से इस योजना ने रिटर्न दिया है, इस रिटर्न दर पर अगर किसी व्यक्ति ने महज 10 हजार रुपये का निवेश किया होगा तो वह 12,97,943 रुपये बन गया होगा.

यानी 1 लाख रुपये की वेल्यु 1,29,79,430 रुपये चली गयी, यानी सीधा-सीधा 130 गुना की बढ़ोतरी

वहीं 3 और 5 साल की अवधि में योजना ने 24.22% सालाना और 28.32% सालाना का रिटर्न दिया है.

SIP निवेश पर भी बना खूब पैसा

https://www.valueresearchonline.com/ पर एसबीआई टैक्स सेविंग फंड ने 18 साल का डेटा मौजूद है, इस योजना ने 15.19 प्रतिशत सालाना की दर से रिटर्न दिया है, योजना में 1 लाख रुपये का एकमुश्त निवेश और 10 हजार रुपये की मासिक एसआईपी से 18 साल में 1.13 करोड़ रुपये तैयार हुआ.

SBI Long Term Equity Fund के बारे में

इस योजना का कुल संपत्ति प्रबंधन साइज 28,506 करोड़ रुपये है, योजना का मकसद लॉन्ग टर्म कैपिटल एप्रीसिएशन और टैक्स सेविंग है, निवेश राशि की बात करें तो एसआईपी के लिए 500 रुपये और एकमुश्त निवेश के लिए 500 रुपये लागू है, इस योजना में एग्जिट लोड नहीं है, एक्‍सपेंस रेश्‍यो की बात करें तो रेगुलर प्लान के लिए 1.59% और डायरेक्ट प्लान के लिये  0.99% है.

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होल्डिंग्स और एसेट एलोकेशन

ELSS (Equity Linked Saving Scheme) फंड ना सिर्फ टैक्स बचाने का ज़रिया है, बल्कि एक स्मार्ट इन्वेस्टमेंट ऑप्शन भी है. इस फंड की टॉप होल्डिंग्स में भारत की कुछ सबसे बड़ी और भरोसेमंद कंपनियाँ शामिल हैं जैसे कि HDFC Bank (9.65%), Reliance Industries (9%), ICICI Bank (3.71%), ITC (3.2%), Tata Steel (3.05%) और Torrent Power (3.03%) इसके अलावा Axis Bank, Mahindra & Mahindra, SBI और Cipla जैसी दिग्गज कंपनियाँ भी इस पोर्टफोलियो में मौजूद हैं.

सेक्टर एलोकेशन की बात करें तो सबसे ज़्यादा निवेश फाइनेंशियल सर्विसेज में है (28.87%), उसके बाद Oil & Gas (11.56%), Information Technology (9.75%), Healthcare (6.70%), Auto & Auto Components (5.72%), FMCG (5%), Capital Goods (4.93%), Metals (4.33%), Consumer Services (3.14%) और Power सेक्टर (3.03%) शामिल हैं.

3 साल के लॉक-इन पीरियड के साथ ELSS ना सिर्फ टैक्स छूट (धारा 80C के अंतर्गत 1.5 लाख रुपये तक) देता है, बल्कि लंबी अवधि में उच्च रिटर्न की संभावना भी प्रदान करता है. अगर आप टैक्स सेविंग के साथ-साथ वेल्थ क्रिएशन की सोच रहे हैं, तो ELSS एक बेहतरीन विकल्प हो सकता है.

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कीन्हे करना चाहिए निवेश –

यह टैक्स सेविंग फंड है जो मुख्य रुप से टैक्स बचाने और वेल्थ क्रिएशन का काम करता है, जो निवेशक अपने निवेश को 3 साल तक होल्ड करके रख सकते हैं और थोड़ा बहुत जोखिम के साथ उच्च रिटर्न हासिल करना चाहते हैं. इस योजना में निवेश कर सकते हैं.

(म्युचुअल फंड निवेश, बाजार जोखिमों के अधीन है निवेश से पहले एक्सपर्ट की राय ले)