पिछले 6–7 महीनों में Nifty 50 इंडेक्स 13% तक गिरा है, और मिड व स्मॉल कैप फंड्स में भी 15%–25% की गिरावट आई है.

अब बाजार धीरे-धीरे संभल रहा है – ऐसे में सवाल उठता है, “क्या 2025 में म्यूचुअल फंड्स में निवेश करना फायदेमंद होगा?”

Google Gemini AI की सलाह है – हां, बिल्कुल

हमने Google Gemini AI से क्या पूछा?

हमने Gemini AI से एक सिंपल सवाल किया “भारत में 2025 के लिए लॉन्ग टर्म के हिसाब से सबसे अच्छे म्यूचुअल फंड्स कौन से हैं? बस लिस्ट चाहिए,

Gemini ने साफ कहा कि ‘बेस्ट’ फंड आपकी जोखिम सहने की क्षमता पर निर्भर करता है, लेकिन फिर भी उन्होंने एक शानदार और संतुलित 12 म्यूचुअल फंड्स की लिस्ट दी

2025 के लिए बेस्ट 12 म्यूचुअल फंड्स की लिस्ट (Google Gemini AI के अनुसार)

फ्लेक्सी कैप फंड्स –

• Parag Parikh Flexi Cap Fund
• HDFC Flexi Cap Fund
• Quant Flexi Cap Fund

लार्ज & मिड कैप फंड्स –

• Motilal Oswal Large and Midcap Fund
• SBI Large & Midcap Fund

स्मॉल कैप फंड्स

• Quant Small Cap Fund
• Nippon India Small Cap Fund
• Bandhan Small Cap Fund

टैक्स सेविंग (ELSS) फंड्स

• Quant ELSS Tax Saver Fund
• Motilal Oswal ELSS Tax Saver Fund

थीमैटिक/इंफ्रास्ट्रक्चर फंड्स

• Quant Infrastructure Fund
• ICICI Prudential Infrastructure Fund

कुछ जरूरी बातें जो Gemini AI ने नहीं बताई

Gemini AI की इस लिस्ट में Large Cap Funds और Balanced Advantage Funds का ज़िक्र नहीं है, जो कि किसी भी निवेशक के पोर्टफोलियो का ज़रूरी हिस्सा होते हैं.

फंड की परफॉर्मेंस

Parag Parikh Flexi Cap Fund

Parag Parikh Flexi Cap Fund एक भरोसेमंद दीर्घकालीन निवेश विकल्प है. यह भारत और अमेरिका की बड़ी कंपनियों जैसे Alphabet और Amazon में निवेश करता है. पिछले 1 साल में 11.6%, 5 साल में 31.8% CAGR और 10 साल में 17.7% CAGR रिटर्न दिया है. इसका Alpha 4.38 और Beta 0.69 है, जिससे यह कम जोखिम और बेहतर रिटर्न वाला फंड बनता है. Expense Ratio सिर्फ 0.63% है. मैं खुद इसमें निवेश करता हूँ – यह लंबे समय के लिए एक शानदार विकल्प है.

HDFC Flexi Cap Fund

HDFC Flexi Cap Fund एक मजबूत मैनेजमेंट वाला फंड है, जो कम जोखिम में भी शानदार रिटर्न देता है. इसने 1 साल में 12.4% और 5 साल में 33.8% CAGR रिटर्न दिया है. इसका Alpha 8.1 और Beta 0.81 है, जो इसके स्थिर प्रदर्शन को दर्शाता है. Expense Ratio 0.81% है. लॉन्ग टर्म निवेशकों के लिए यह एक भरोसेमंद और लाभदायक विकल्प है.

Quant Flexi Cap Fund

यह फंड लंबे समय में शानदार प्रदर्शन कर चुका है — 5 साल में 39% CAGR रिटर्न मिला है. हालांकि, पिछले 1 साल में -4% की गिरावट आई है. Alpha 1.8 और Beta 1.07 है, जिससे थोड़ा अधिक उतार-चढ़ाव देखा गया है. Expense Ratio 0.61% है. ध्यान देने वाली बात ये है कि हाल ही में इस फंड से जुड़े फ्रंट रनिंग विवाद सामने आए हैं, इसलिए निवेश से पहले सावधानी ज़रूरी है.

Motilal Oswal Large & Midcap Fund

Motilal Oswal Large & Midcap Fund एक संतुलित और मजबूत फंड है, जिसमें बड़ी और मिड कैप कंपनियों के स्टॉक में निवेश किया जाता है. पिछले 5 सालों में इसने 32.5% CAGR रिटर्न दिया है, जो काफी आकर्षक है. 1 साल का रिटर्न 8.2% रहा है, इसका Alpha 5.58 और Beta 1.02 है, जो इसे स्थिर लेकिन थोड़ा एक्टिव फंड बनाता है. Expense Ratio सिर्फ 0.55% है, जो इसे लागत के लिहाज़ से भी फायदेमंद बनाता है. दीर्घकालिक निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प हो सकता है.

SBI Large & Midcap Fund

SBI Large & Midcap Fund जो बड़े और मिड कैप स्टॉक्स में संतुलित निवेश करता है. पिछले 5 सालों में इसने 30.3% CAGR रिटर्न दिया है, जबकि 1 साल का रिटर्न 9.3% रहा है. इसका Alpha 1.14 और Beta 0.8 है, जो इसे कम जोखिम वाला और स्थिर प्रदर्शन करने वाला फंड बनाता है. SBI का नाम और भरोसा इसमें निवेश को और भी सुरक्षित बनाता है.

Quant Small Cap Fund

Quant Small Cap Fund ने पिछले 5 वर्षों में 52.2% CAGR के साथ शानदार रिटर्न दिया है, लेकिन हाल ही में इसका 1 साल का प्रदर्शन -2.4% रहा है. इसका Alpha 2.79 और Beta 0.96 है, जो दिखाता है कि फंड में जोखिम तो है, लेकिन संभावनाएं भी अच्छी हैं. हालांकि, हाल की कुछ समस्याएं जैसे फ्रंट रनिंग विवाद को नजरअंदाज नहीं किया जा सकता, छोटे निवेशकों को सतर्क रहकर, रिसर्च के बाद ही इसमें निवेश करना चाहिए

Nippon India Small Cap Fund

Nippon India Small Cap Fund छोटे निवेशकों के लिए एक बेहतरीन विकल्प है. पिछले 5 सालों में इसने 42.1% CAGR रिटर्न दिया है, जबकि 1 साल का रिटर्न 1.6% रहा है, योजना का Alpha 3.74 और Beta 0.84 दर्शाते हैं कि यह फंड अच्छा रिटर्न देने की क्षमता रखता है,

साथ ही जोखिम भी अपेक्षाकृत कम है. इसका एक्सपेंस रेशियो 0.74% है, जो छोटे निवेशकों के लिए संतुलित माना जा सकता है. स्माल कैप कैटेगरी में यह योजना काफी पसंद है, यह अपनी कैटेगरी का सबसे बड़ा फंड है.

Bandhan Small Cap Fund

Bandhan Small Cap Fund ने पिछले 5 सालों में 38.2% CAGR का दमदार रिटर्न दिया है और 1 साल में भी 13.1% का प्रदर्शन किया, Alpha 6.38 और Beta 0.88 दर्शाते हैं कि फंड में जोखिम संतुलित है और अतिरिक्त रिटर्न की क्षमता भी अच्छी है. सिर्फ 0.46% का एक्सपेंस रेशियो इसे और भी बढ़िया निवेश बनाता है.

Quant ELSS Tax Saver Fund

इस फंड ने पिछले 5 सालों में 39.8% CAGR का शानदार रिटर्न दिया है, लेकिन हाल के 1 साल में -8.1% का नेगेटिव रिटर्न चिंता का विषय है. Alpha -0.76 और Beta 1.11 दर्शाते हैं कि फंड थोड़ा अधिक जोखिम वाला है और फ़िलहाल रिटर्न उम्मीद से कम है. हालांकि इसका एक्सपेंस रेशियो सिर्फ 0.5% है, जो इसे कम खर्चीला बनाता है. पहले यह योजना टैक्स बचत के लिए अच्छा विकल्प था, लेकिन फिलहाल इसमें निवेश करते समय सावधानी रखने की आवश्यकता है.

Motilal Oswal ELSS Tax Saver Fund

यह फंड पिछले 5 सालों में 29.7% CAGR के साथ अच्छा रिटर्न देता रहा है और 1 साल में भी 5% का स्थिर प्रदर्शन दिखाया है. इसका Alpha 6.85 दर्शाता है कि फंड ने अपने बेंचमार्क से बेहतर प्रदर्शन किया है, जबकि Beta 1.05 इसे थोड़ा अधिक वोलाटाइल बनाता है. योजना का Expense Ratio 0.72% है. टैक्स बचत के लिए यह एक भरोसेमंद और लॉन्ग टर्म के लिए बेस्ट निवेश है.

Quant Infrastructure Fund

इस फंड ने पिछले 5 सालों में 45.6% CAGR के साथ शानदार रिटर्न दिया है, लेकिन हाल के 1 साल में -10.1% की गिरावट देखने को मिली है. इसका Alpha -1.73 बताता है कि हाल में बेंचमार्क से कमजोर प्रदर्शन रहा है, और Beta 1.06 इसे थोड़ा अधिक जोखिम वाला बनाता है. 0.73% का Expense Ratio भी थोड़ा ऊंचा है. कुल मिलाकर, यह फंड हाई रिटर्न चाहने वाले और अधिक जोखिम सहन करने वाले निवेशकों के लिए है.

ICICI Prudential Infrastructure Fund

इस फंड ने पिछले 5 सालों में 41.5% CAGR के साथ जबरदस्त रिटर्न दिया है, जबकि पिछले 1 साल में 3.1% की बढ़त रही, इसका Alpha 14.6 इसे बेंचमार्क से काफी बेहतर बनाता है, और Beta 0.97 बताता है कि बाजार के मुकाबले जोखिम लगभग बराबर है. हालांकि Expense Ratio 1.16% थोड़ा ज्यादा है, फिर भी इंफ्रास्ट्रक्चर सेक्टर में निवेश के लिए यह एक मजबूत और भरोसेमंद विकल्प माना जा सकता है.

स्मार्ट निवेश का मंत्र है – पोर्टफोलियो में विविधता, सिर्फ एक ही फंड पर निर्भर रहना समझदारी नहीं होती, आपको अपने निवेश के लक्ष्य, समयावधि और जोखिम उठाने की क्षमता के अनुसार फंड का चुनाव करना चाहिए, ऊपर बताए गए फंड्स में से Parag Parikh Flexi Cap, Nippon Small Cap और ICICI Infrastructure Fund जैसे फंड संतुलन और रिटर्न दोनों के लिहाज़ से बेहतरीन साबित हो सकते हैं, ये फंड्स अलग-अलग कैटेगरी को कवर करते हैं, जिससे आपका पोर्टफोलियो मजबूत और जोखिम से सुरक्षित रहता है.

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